Вознаграждения и условия

Источник происхождения

Тип предоставляемого документа

Наследство

Свидетельство о праве на наследство либо иной документ, выданный уполномоченным органом, в том числе иностранного государства, свидетельствующий о получении в наследство денежных средств и (или) денежных инструментов клиентом (близким родственником клиента)*.

Продажа имущества, оплата товаров/работ/услуг

Договор купли-продажи имущества (движимого, недвижимого)/ ценных бумаг/товаров/выполнения работ/оказания услуг/аренды и т.п., заключенный клиентом (близким родственником клиента)*, другие соответствующие документы, подтверждающие совершение иных гражданско-правовых сделок.

Дарение

Договор дарения (нотариально заверенный) и документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств дарителя.

Доход индивидуального предпринимателя, полученный в другом банке

Выписка по текущему счету индивидуального предпринимателя, отражающая снятие/перечисление денежных средств в качестве личного дохода, и (или) налоговая декларация.

Зарплата и приравненные к ней выплаты, полученные в другом банке

Трудовой договор/контракт (подписанный двумя сторонами и заверенный печатью организации (при ее наличии); справка о заработной плате и приравненных к ней выплатах; расчетные листки; выписка текущего счета, открытого в другом банке, отражающая зачисление заработной платы (если в назначении платежа не конкретизировано «заработная плата/отпускные/премия и т.п.», то необходимо предоставить один из вышеперечисленных документов). Указанные документы принимаются в отношении клиента и его близких родственников*. 

Денежные средства получены в качестве дохода фрилансера/самозанятого

Совокупность документов:

а) рамочный договор / оферта и инвойс/акт выполненных работ (подписан двумя сторонами, заверен печатью организации (при наличии));

б) скриншоты личного кабинета и другие файлы, которые будут содержать идентификационные данные, сумму перечисления, наименование оказанной услуги, выполненных работ;

в) декларации/квитанции/скриншоты об оплате единого налога с указанием ФИО;

г) пояснение/описание о характере деятельности фрилансера от запроса заказчика до сдачи исполнителем выполненных услуг/работ.

Заем, полученный физическим лицом от физического лица

Договор займа (нотариально заверенный) и документы, подтверждающие происхождение предоставляемых займодавцем денежных средств.

Кредит в другом банке

Выписка по текущему/кредитному счету и (или) расходный кассовый ордер, подтверждающие получение денежных средств в качестве кредита, копия кредитного договора клиента (близкого родственника клиента)*

Денежные средства получены путем вывода из криптоплатформ

Совокупность документов:

а) описание осуществляемой деятельности, связанной с цифровыми знаками (токенами) (в какой период, каким образом приобретались первоначально, какие дальнейшие действия осуществлялись по настоящее время);

б) источник денежных средств, использованных для первоначальной покупки токенов;

в) выписка из личного кабинета/кошелька криптоплатформы с операциями по поступлениям и выводам средств (можно сформировать в личном кабинете);

г) скриншоты из личного кабинета криптобиржи (включая лимиты и реферальные бонусы, если есть);

д) адрес криптокошелька(ов) в блокчейне, из которого(ых) осуществляется перевод токенов на кошелек криптобиржи, с указанием сети.

Средства накоплены на счетах в ОАО «Сбер Банк»

Имеющаяся в ОАО «Сбер Банк» информация подтверждает нахождение денежных средств на счетах клиента (близкого родственника клиента)* в течение 1 года при отсутствии по счетам финансовых операций по внесению/снятию в пороговых суммах в течение данного периода.

Денежные средства получены в качестве выигрыша онлайн казино / букмекерской организации

Совокупность документов:

а) скриншоты личного кабинета, содержащие идентификационные данные;

б) история депозитов, ставок/игр, вывода средств, содержащая информацию о выигрышах/проигрышах;

в) документы, подтверждающие происхождение денежных средств, за счет которых были осуществлены ставки/игры, выигрыш от которых выводится;

г) декларации/квитанции/скриншоты об оплате подоходного налога с указанием ФИО.

Депозит в другом банке

Выписка по депозитному счету, подтверждающая размещение клиентом (близким родственником клиента)* денежных средств в депозит и нахождение их на счете сроком не менее 1 года и (или) расходный ордер на снятие указанного депозита. Выписка не старше одного месяца от даты совершения финансовой операции (т.е. от даты снятия денежных средств).

Денежные средства сняты наличными в другом банке

Документы, подтверждающие нахождение денежных средств на счетах клиента (близкого родственника клиента)*, открытых в других банках Республики Беларусь (иностранных банках), в течение 1 года при отсутствии по счетам финансовых операций по внесению/снятию в пороговых суммах в течение данного периода.

Денежные средства получены от близких родственников

Документы, подтверждающие наличие родства (свидетельство о рождении, свидетельство о браке, свидетельство о расторжении брака и проч.), и документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств близкого родственника (в зависимости от характера операции (см. выше).

Дивиденды/продажа доли имущества в уставном фонде

Протокол общего собрания участников, решение учредителей/ собственников/ акционеров, решение единственного учредителя, договор купли-продажи доли в уставном фонде.

К перечисленным документам дополнительно предоставляется копия устава.

Денежные средства получены переводом в рамках одного физического лица из другого банка

Выписка со счета в другом банке Республики Беларусь (иностранном банке), отображающая факт поступления денежных средств в качестве дивидендов, заработной платы, премий, бонусов, платы за проданное имущество, страховых выплат, возврата в рамках гражданско-правовых договоров, личного дохода индивидуального предпринимателя и т.п.

иные, в том числе заверенные нотариально документы, подтверждающие происхождение наличных денежных средств и (или) денежных инструментов, за счет которых совершается финансовая операция в ОАО «Сбер Банк», дающие четкое понимание об их источнике.