Порядок оформления и указания лиц, которые прописываются в договоре займа, Банк не регулирует. Однако, следует иметь ввиду, что договоры, в которых вноситель и получатель денежных средств совпадают, в силу пункта 3 статьи 183 Гражданского кодекса Республики Беларусь, признаются ничтожными.
Деньги могут вноситься в интересах:
А) корпоративного клиента (в связи с временными финансовыми трудностями);
Б) физического лица-вносителя – на счета микрофинансовых организаций.
Кем могут быть внесены:
представителем корпоративного клиента (кассир предприятия, материально-ответственное лицо) – вносит на счет от имени корпоративного клиента деньги, принятые в кассу клиента;
физическим лицом – не представителем клиента, вносит деньги от своего имени непосредственно на счет корпоративного клиента, минуя его кассу.
Документы (сведения), предоставляемые при осуществлении взноса наличных денежных средств в кассу Банка:
- копия договора займа (дарения);
- идентификационные данные физического лица, вносящего наличные денежные средства и получателя наличных денежных средств в соответствии с требованиями, установленными законодательством (статьей 8 Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»). Если размер взноса менее 100 базовых величин (далее – БВ), паспортные данные заполняются со слов клиента. Если сумма более 100 БВ, необходимо предъявление документа, удостоверяющий личность;
- УНП, номер текущего (расчетного) банковского счета получателя, сумма взноса.
А) Если взнос по договору займа осуществляется в интересах корпоративного клиента, то комиссия удерживается, как правило, с получателя денежных средств программно при зачислении внесенной суммы на его счет в Банке.
в соответствии тарифами раздела 4 Сборника
Перед проведением операции специалист ДО проводит дополнительный контроль.
Внесение средств на счет оформляется объявлением на взнос наличными (ОВН), деньги зачисляются на счет клиента в режиме онлайн.
Б) Если денежные средства по договору займа (дарения) вносятся физическими лицами на счета микрофинансовых организаций, то комиссию Банку уплачивают вносители денежных средств в соответствии с тарифами раздела 1 Сборника
Перед проведением операции специалист ДО проводит дополнительный контроль.
Если внесение средств на счет микрофинансовой организации осуществляется по объявлению на взнос наличными, деньги зачисляются на счет клиента онлайн.
Cуммы, оформленные квитанциями-извещениями, будут зачислены на соответствующие счета не позднее следующего банковского дня.
Операция может быть проведена в понедельник-четверг с 9.00 до 17.00, в пятницу и рабочий день, непосредственно предшествующий государственному празднику или праздничному дню, с 9.00 до 15.45.
При невозможности проведения дополнительного контроля, прием взносов по договору займа (дарения) не осуществляется.
Прием взносов по договорам займа(дарения) на счета клиентов в других банках не осуществляется.