Финансирование платежей по контракту с использованием аккредитива.
Финансирование расчетов по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива.
Платеж по аккредитиву в адрес экспортера осуществляет иностранный банк, либо дисконтируя отсрочку платежа по нему, либо предоставляя постфинансирование ОАО «Сбер Банк». Клиент ОАО «Сбер Банк», в свою очередь, либо производит платеж по аккредитиву в конце срока отсрочки платежа, либо получает кредит, предоставленный за счет ресурсов иностранного банка.
Максимальный срок финансирования:
До 5 лет.
В рамках специальных программ – до 12 лет
- компаниям, закупающим за рубежом товары для реализации в Беларуси;
- компаниям, приобретающим за рубежом сырье и комплектующие для последующего использования в процессе производства;
- предприятиям, приобретающим машины и оборудование иностранного производства;
- предприятиям, осуществляющим модернизацию и техническое перевооружение производства.
Для покупателя:
- возможность отказаться от авансовых платежей;
- уверенность в том, что оплата будет производиться только по факту выполнения продавцом условий аккредитива (отгрузка товара, представление продавцом отгрузочных документов, подтверждающих отгрузку товара, выполнение других условий аккредитива);
- профессиональная проверка банками документов по аккредитиву.
Для продавца:
- гарантия платежа за отгруженный товар/предоставленную услугу при условии представления в исполняющий банк документов, соответствующих условиями аккредитива;
- короткий срок получения экспортной выручки;
- расширение рынков сбыта.
- финансирование по привлекательным ставкам международного рынка за счет наличия широкой сети иностранных банков-партнеров;
- широкие возможности выбора инструментов финансирования и схем привлечения иностранных ресурсов;
- преимущества от участия в международной Группе Сбер при реализации внешнеторговых сделок;
- консультационная поддержка клиента на всех этапах сделки;
- опыт финансирования внешней торговли ОАО «Сбер Банк» - более 20 лет
Аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием
- Заключение внешнеторгового договора, предполагающего оплату с отсрочкой платежа.
- Покупатель обращается в Сбер Банк с заявлением на аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием.
- После получения от покупателя необходимых документов, одобрения сделки коллегиальным органом и заключения договора на открытие аккредитива Сбер Банк открывает аккредитив (отправляет SWIFT-сообщение в иностранный банк).
- Иностранный банк сообщает об открытии аккредитива продавцу (авизует аккредитив).
- Продавец производит отгрузку товара Покупателю.
- Продавец предоставляет комплект отгрузочных документов в иностранный банк для проверки.
- Если документы оформлены в соответствии с условиями аккредитива, иностранный банк производит платеж (дисконтирует отсрочку) и передает пакет отгрузочных документов в Сбер Банк.
- По окончании отсрочки платежа Покупатель переводит в Сбер Банк покрытие по аккредитиву и Сбер Банк производит платеж иностранному банку.
Аккредитив с постфинансированием
- Заключение внешнеторгового договора.
- Покупатель обращается в Сбер Банк с заявлением на аккредитив с постфинансированием.
- После получения от Покупателя необходимых документов, одобрения сделки коллегиальным органом, заключения договора на открытие аккредитива и кредитного договора Сбер Банк открывает аккредитив (отправляет SWIFT-сообщение в иностранный банк).
- Иностранный банк сообщает об открытии аккредитива продавцу (авизует аккредитив).
- Продавец производит отгрузку товара Покупателю.
- Продавец предоставляет комплект отгрузочных документов в иностранный банк для проверки.
- Если документы оформлены в соответствии с условиями аккредитива, иностранный банк производит оплату за счет собственных средств, передает пакет отгрузочных документов в Сбер Банк и отражает задолженность Сбер Банка по постфинансированию. Сбер Банк передает документы Покупателю и выдает Покупателю кредит на сумму проверенных документов по аккредитиву (за счет постфинансирования иностранного банка).
- По окончании срока постфинансирования (кредита) Покупатель погашает Сбер Банку кредит и Сбер Банк погашает иностранному банку задолженность по постфинансированию.
- внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, по которому требуется финансирование;
- ходатайство на проработку сделки в свободной форме;
- документы для анализа финансового состояния;
- предоставить обеспечение в ОАО «Сбер Банк» (после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «Сбер Банк» по сделке);
- заключить договор на открытие аккредитива;
- заполнить заявление на открытие аккредитива;
- оплатить тарифные комиссии ОАО «Сбер Банк».
Размер вознаграждения за сопровождение аккредитива устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия аккредитива, участвующих банков и иных параметров сделки.
Получить более подробную информацию Вы можете:
- в офисах Сбер Банка Вашего города;
- у своего клиентского менеджера;
- в отделе структурирования сделок торгового финансирования: тел. +375 17 359 92 62; +375 17 359 98 12; e-mail: tradefinance@sber-bank.by.
Специальные программы:
Сбер Банк организует для своих клиентов средне- и долгосрочное финансирование под страховое покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок до 12 лет (в зависимости от вида товара).
Многолетний опыт сотрудничества с крупнейшими национальными экспортными кредитными агентствами — Hermes (Германия), SACE (Италия), OeKB (Австрия), EGAP (Чехия), KUKE (Польша) и др. — позволяет Сбер Банку предлагать своим клиентам наиболее удобные и дешевые варианты долгосрочного финансирования для приобретения машин и оборудования.
Условия:
Форма финансирования | Индивидуальное кредитное соглашение |
Срок финансирования | До 12 лет (в зависимости от вида товара). |
Сумма финансирования | От 500.000 евро в эквиваленте |
Требования к товару | Машины, станки, оборудование |
Условия финансирования | - не менее 15% стоимости контракта оплачивается авансом (на авансовый платеж может быть предоставлено финансирование на срок до 5 лет за счет ресурсов иностранного банка либо кредита Сбер Банка) |
Сбер Банк предлагает своим клиентам воспользоваться финансированием покупки товаров польского происхождения по льготной ставке в рамках программы Правительства Республики Польша «Финансовая поддержка экспорта».
Условия финансирования:
Инструмент расчетов | Неподтвержденный / подтвержденный аккредитив (по договоренности между покупателем и продавцом) |
Форма финансирования | Отсрочка платежа с дисконтированием |
Финансирующий банк | Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK), Польша |
Срок финансирования | до 719 дней от даты платежа по аккредитиву |
Сумма финансирования | Без ограничений |
Требования к происхождению товара | Страна происхождения импортируемого товара – Польша |
Необходимые документы | Продавец до открытия аккредитива предоставляет финансирующему банку BGK письменное подтверждение польского происхождения товара, приобретаемого по контракту (в 2 экземплярах). Финансирующий банк может также запросить дополнительные документы, необходимые для получения страхового полиса экспортного кредитного агентства KUKE (Польша). |
Сбер Банк активно сотрудничает с Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО «Росэксимбанк») в области финансирования высокотехнологического экспорта из Российской Федерации на льготных условиях.
Условия финансирования:
Инструмент расчетов | Банковский перевод или аккредитив |
Форма финансирования | Индивидуальное кредитное соглашение |
Сумма кредита | до 100% суммы* контракта – при финансировании на срок до 2 лет. * Авансовые платежи по контракту могут быть профинансированы в размере не более 15% от суммы экспортного контракта при условии наличия гарантии возврата аванса. |
Срок кредита | до 12 месяцев – при финансировании комплектующих и промежуточных товаров до 7 лет – при финансировании инвестиционных |
Объект кредитования | Высокотехнологичная продукция – промышленные товары (комплектующие, оборудование, техника, транспортные средства) в соответствии с установленным перечнем |
Требования к товару | Страна производства, страна местонахождения продавца – Российская Федерация |
Особые условия | Финансирование осуществляется под страховое покрытие ЭКСАР (Экспортное страховое агентство России). |
Ограничения | - рефинансирование |
Необходимые документы | - копия внешнеторгового контракта со всеми приложениями / дополнениями / изменениями / спецификациями |
Сбер Банк предоставляет долгосрочное финансирование импорта по специальным ставкам при упрощенной структуре.
Условия финансирования:
Инструмент | Подтвержденный аккредитив с отсрочкой платежа и возможностью досрочной оплаты документов (дисконтированием) |
Банк-эмитент | ОАО «Сбер Банк» |
Исполняющий / | Иностранный банк |
Валюта финансирования | Российские рубли, доллары США, евро, другие валюты – по запросу |
Минимальная сумма аккредитива/ | - от €100 тыс., |
Необходимость авансовых платежей для получения финансирования | Не требуется |
Финансирование авансовых платежей по контракту | Может быть рассмотрено |
Период финансирования | До 8 лет. |
Льготный период | По запросу клиента |
Дополнительные услуги | |
