Финансирование платежей по контракту с использованием аккредитива.

Финансирование расчетов по контракту с зарубежным поставщиком осуществляется в рамках аккредитива.

Платеж по аккредитиву в адрес экспортера осуществляет иностранный банк, либо дисконтируя отсрочку платежа по нему, либо предоставляя постфинансирование ОАО «Сбер Банк». Клиент ОАО «Сбер Банк», в свою очередь, либо производит платеж по аккредитиву в конце срока отсрочки платежа, либо получает кредит, предоставленный за счет ресурсов иностранного банка.

Максимальный срок финансирования:

До 5 лет.

В рамках специальных программ – до 12 лет

 

Кому может быть интересно воспользоваться услугами торгового финансирования
,

 

  • компаниям, закупающим за рубежом товары для реализации в Беларуси;
  • компаниям, приобретающим за рубежом сырье и комплектующие для последующего использования в процессе производства;
  • предприятиям, приобретающим машины и оборудование иностранного производства;
  • предприятиям, осуществляющим модернизацию и техническое перевооружение производства.
Преимущества для Покупателя и Продавца
,

 

Для покупателя:

  • возможность отказаться от авансовых платежей;
  • уверенность в том, что оплата будет производиться только по факту выполнения продавцом условий аккредитива (отгрузка товара, представление продавцом отгрузочных документов, подтверждающих отгрузку товара, выполнение других условий аккредитива);
  • профессиональная проверка банками документов по аккредитиву.

Для продавца:

  • гарантия платежа за отгруженный товар/предоставленную услугу при условии представления в исполняющий банк документов, соответствующих условиями аккредитива;
  • короткий срок получения экспортной выручки;
  • расширение рынков сбыта.
Преимущества сотрудничества с ОАО «Сбер Банк»
,

 

  • финансирование по привлекательным ставкам международного рынка за счет наличия широкой сети иностранных банков-партнеров;
  • широкие возможности выбора инструментов финансирования и схем привлечения иностранных ресурсов;
  • преимущества от участия в международной Группе Сбер при реализации внешнеторговых сделок;
  • консультационная поддержка клиента на всех этапах сделки;
  • опыт финансирования внешней торговли ОАО «Сбер Банк» - более 20 лет
Схема аккредитивов с дисконтированием и постфинансированием
,

Аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием

 

  1. Заключение внешнеторгового договора, предполагающего оплату с отсрочкой платежа.
  2. Покупатель обращается в Сбер Банк с заявлением на аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием.
  3. После получения от покупателя необходимых документов, одобрения сделки коллегиальным органом и заключения договора на открытие аккредитива Сбер Банк открывает аккредитив (отправляет SWIFT-сообщение в иностранный банк).
  4. Иностранный банк сообщает об открытии аккредитива продавцу (авизует аккредитив).
  5. Продавец производит отгрузку товара Покупателю.
  6. Продавец предоставляет комплект отгрузочных документов в иностранный банк для проверки.
  7. Если документы оформлены в соответствии с условиями аккредитива, иностранный банк производит платеж (дисконтирует отсрочку) и передает пакет отгрузочных документов в Сбер Банк.
  8. По окончании отсрочки платежа Покупатель переводит в Сбер Банк покрытие по аккредитиву и Сбер Банк производит платеж иностранному банку.

Аккредитив с постфинансированием

 

  1. Заключение внешнеторгового договора.
  2. Покупатель обращается в Сбер Банк с заявлением на аккредитив с постфинансированием.
  3. После получения от Покупателя необходимых документов, одобрения сделки коллегиальным органом, заключения договора на открытие аккредитива и кредитного договора Сбер Банк открывает аккредитив (отправляет SWIFT-сообщение в иностранный банк).
  4. Иностранный банк сообщает об открытии аккредитива продавцу (авизует аккредитив).
  5. Продавец производит отгрузку товара Покупателю.
  6. Продавец предоставляет комплект отгрузочных документов в иностранный банк для проверки.
  7. Если документы оформлены в соответствии с условиями аккредитива, иностранный банк производит оплату за счет собственных средств, передает пакет отгрузочных документов в Сбер Банк и отражает задолженность Сбер Банка по постфинансированию. Сбер Банк передает документы Покупателю и выдает Покупателю кредит на сумму проверенных документов по аккредитиву (за счет постфинансирования иностранного банка).
  8. По окончании срока постфинансирования (кредита) Покупатель погашает Сбер Банку кредит и Сбер Банк погашает иностранному банку задолженность по постфинансированию.
Документы для рассмотрения возможности открытия аккредитива
,
  • внешнеторговый договор с приложениями, изменениями и дополнениями, по которому требуется финансирование;
  • ходатайство на проработку сделки в свободной форме;
  • документы для анализа финансового состояния;
Условия для открытия аккредитива
,

 

  • предоставить обеспечение в ОАО «Сбер Банк» (после принятия положительного решения коллегиального органа ОАО «Сбер Банк» по сделке);
  • заключить договор на открытие аккредитива;
  • заполнить заявление на открытие аккредитива;
  • оплатить тарифные комиссии ОАО «Сбер Банк».

Размер вознаграждения за сопровождение аккредитива устанавливается для каждого Клиента в индивидуальном порядке в зависимости от финансового состояния Клиента, срока действия аккредитива, участвующих банков и иных параметров сделки.

Получить более подробную информацию Вы можете:

 

 

Специальные программы:

Долгосрочное финансирование под страховку экспортных кредитных агентств (ЭКА)
,

Сбер Банк организует для своих клиентов средне- и долгосрочное финансирование под страховое покрытие экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок до 12 лет (в зависимости от вида товара).

Многолетний опыт сотрудничества с крупнейшими национальными экспортными кредитными агентствами — Hermes (Германия), SACE (Италия), OeKB (Австрия), EGAP (Чехия), KUKE (Польша) и др. — позволяет Сбер Банку предлагать своим клиентам наиболее удобные и дешевые варианты долгосрочного финансирования для приобретения машин и оборудования.

Условия:

Форма финансирования

Индивидуальное кредитное соглашение

Срок финансирования

До 12 лет (в зависимости от вида товара).
По большинству типов машин и оборудования 

Сумма финансирования

От 500.000 евро в эквиваленте

Требования к товару

Машины, станки, оборудование

Условия финансирования

- не менее 15% стоимости контракта оплачивается авансом (на авансовый платеж может быть предоставлено финансирование на срок до 5 лет за счет ресурсов иностранного банка либо кредита Сбер Банка)
- до 85% стоимости контракта финансируется за счет ресурсов иностранного банка под страховое покрытие ЭКА в рамках кредитного соглашения, заключаемого между иностранным банком с Сбер Банком.
- аккредитивная форма расчетов.

Поддержка польского экспорта
,

Сбер Банк предлагает своим клиентам воспользоваться финансированием покупки товаров польского происхождения по льготной ставке в рамках программы Правительства Республики Польша «Финансовая поддержка экспорта».

Условия финансирования:

Инструмент расчетов

Неподтвержденный / подтвержденный аккредитив (по договоренности между покупателем и продавцом)

Форма финансирования

Отсрочка платежа с дисконтированием

Финансирующий банк

Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK), Польша

Срок финансирования

до 719 дней от даты платежа по аккредитиву

Сумма финансирования

Без ограничений

Требования к происхождению товара

Страна происхождения импортируемого товара – Польша
Минимальная доля польских составляющих в товаре – 50%

Необходимые документы

Продавец до открытия аккредитива предоставляет финансирующему банку BGK письменное подтверждение польского происхождения товара, приобретаемого по контракту (в 2 экземплярах). Финансирующий банк может также запросить дополнительные документы, необходимые для получения страхового полиса экспортного кредитного агентства KUKE (Польша).

Кредитная поддержка высокотехнологичного экспорта из Российской Федерации
,

Сбер Банк активно сотрудничает с Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО «Росэксимбанк») в области финансирования высокотехнологического экспорта из Российской Федерации на льготных условиях.

Условия финансирования:

Инструмент расчетов

Банковский перевод или аккредитив

Форма финансирования

Индивидуальное кредитное соглашение

Сумма кредита

до 100% суммы* контракта – при финансировании на срок до 2 лет.
до 85% суммы* контракта – при финансировании на срок более 2 лет.

* Авансовые платежи по контракту могут быть профинансированы в размере не более 15% от суммы экспортного контракта при условии наличия гарантии возврата аванса.

Срок кредита

до 12 месяцев – при финансировании комплектующих и промежуточных товаров
до 3-5 лет – при финансировании техники и оборудования

до 7 лет – при финансировании инвестиционных 

Объект кредитования

Высокотехнологичная продукция – промышленные товары (комплектующие, оборудование, техника, транспортные средства) в соответствии с установленным перечнем

Требования к товару

Страна производства, страна местонахождения продавца – Российская Федерация
Минимальная доля российской составляющей в общей стоимости – не менее 30%, в финансируемом товаре – не менее 40% от суммы

Особые условия

Финансирование осуществляется под страховое покрытие ЭКСАР (Экспортное страховое агентство России).

Ограничения

- рефинансирование
- финансирование авансовых платежей
- финансирование поставок, совершенных до заключения индивидуального кредитного соглашения

Необходимые документы

- копия внешнеторгового контракта со всеми приложениями / дополнениями / изменениями / спецификациями
- регистрационный номер клиента с приложением копии свидетельства о присвоении
- информация, запрашиваемая АО «Росэксимбанк» у экспортера:
анкета экспортера (подписанная и с печатью);
декларация экспортера (подписанная и с печатью);
письмо экспортера, подтверждающее российскую составляющую с указанием доли российской составляющей;
коды ТНВЭД ЕАЭС поставляемой продукции.
- для подтверждения целевого использования (представляются для каждого транша):
документы, подтверждающие поставку (факт экспорта)
документы, подтверждающие коды ТН ВЭД
- для применения субсидированной процентной ставки:
документ, подтверждающий код ТН ВЭД поставляемой продукции (в случае использования субсидированной процентной ставки)*
* Перечень высокотехнологичной продукции, работ и услуг с учетом приоритетных направлений модернизации российской экономики, изложен в Приказе Министерства промышленности и торговли Российской Федерации от 23.06.2017 №1993. С презентацией основных положений Программы кредитной поддержки высокотехнологичного экспорта можно ознакомиться по ссылке: http://eximbank.ru/hitech/.

Долгосрочное финансирование импорта на специальных условиях
,

Сбер Банк предоставляет долгосрочное финансирование импорта по специальным ставкам при упрощенной структуре.

Условия финансирования:

Инструмент

Подтвержденный аккредитив с отсрочкой платежа и возможностью досрочной оплаты документов (дисконтированием)

Банк-эмитент

ОАО «Сбер Банк»

Исполняющий /
подтверждающий /
финансирующий банк

Иностранный банк

Валюта финансирования

Российские рубли, доллары США, евро, другие валюты – по запросу

Минимальная сумма аккредитива/
финансирования

- от €100 тыс.,
- зависит от срока финансирования

Необходимость авансовых платежей для получения финансирования

Не требуется

Финансирование авансовых платежей по контракту

Может быть рассмотрено

Период финансирования
(включая период действия аккредитива)

До 8 лет.
Погашение возможно ежеквартальными/ полугодовыми/ годовыми платежами по согласованию с иностранным банком

Льготный период

По запросу клиента

Дополнительные услуги


Комплексная поддержка согласования и обсуждения финансовой составляющей сделки с иностранными контрагентами

,
«ОАО «Сбер Банк» использует «cookie» для персонализации сервисов и удобства пользователей. Вы можете запретить сохранение «cookie» в настройках своего браузера или отказаться на сайте ОАО «Сбер Банк».
Подробнее ,